"Ασπίς Πρόνοια" Το νέο κατηγορητήριο φωτιά …που αλλάζει τα δεδομένα του σκανδάλου

Με το σύνολο των μελών της οικογένειας Παύλου Ψωμιάδη να είναι πλέον προφυλακισμένο ,το νέο κατηγορητήριο φωτιά για την υπόθεση του σκανδάλου μεγατόνων στην Ελληνική Ασφαλιστική Αγορά «Ομιλος Ασπις» αποκτά νέο νομικό και δικαστικό ενδιαφέρον .
Πλέον οι κατηγορίες δεν είναι μόνο αυτές της απάτης και της υπεξαίρεσης αλλά της σύστασης εγκληματική οργάνωσης .
Ενδεικτικό των νέων δεδομένων στην υπόθεση είναι...
τα στοιχεία που δημοσίευσε το Πρώτο Θέμα σύμφωνα με την έρευνα του εισαγγελέα διαφθοράς που οδήγησαν στις συλλήψεις και προφυλακίσεις της συζύγου και των δύο παιδιών του Mr Ασπίς.

Φυγάδεψαν στο εξωτερικό δεκάδες εκατομμύρια
Πακτωλό εκατομμυρίων φέρεται να φυγάδεψε στο εξωτερικό η οικογένεια Ψωμιάδη το διάστημα που η ασφαλιστική Ασπίς είχε βαρέσει κανόνι και ο άλλοτε ισχυρός άνδρας του εταιρείας Παύλος Ψωμιάδης είχε περάσει την πύλη των Φυλακών Κορυδαλλού. Η φυγάδευση εκατομμυρίων έρχεται στο φως μέσα από τα κατηγορητήρια που συντάχθηκαν από τον ανακριτή κατά της διαφθοράς Χρήστο Παπακώστα, ο οποίος ερευνά τη μεγάλη υπόθεση εξαπάτησης του επενδυτικού κοινού και των ασφαλισμένων του ομώνυμου ομίλου

Βάσει των κατηγορητηρίων αυτών οδηγήθηκαν πρόσφατα στις φυλακή η σύζυγός του Παύλου Ψωμιάδη, Μαρία, η κόρη τους Ολγα και ο γιος τους Δανιήλ. Ολοι αντιμετωπίζουν βαρύτατες κατηγορίες για συγκρότηση εγκληματικής οργάνωσης, ξέπλυμα μαύρου χρήματος, απάτη και υπεξαίρεση και σε βάρος τους είχαν εκδοθεί εντάλματα για τη σύλληψή τους.

Στα πολυσέλιδα κατηγορητήρια-φωτιά σε βάρος των μελών της οικογένειας Ψωμιάδη περιγράφονται οι διαδρομές εκατοντάδων εκατομμυρίων ευρώ σε τράπεζες του εξωτερικού έως ότου αυτά καταλήξουν σε ατομικούς λογαριασμούς της οικογένειας. Τα χρήματα αυτά, ωστόσο, σύμφωνα με τη Δικαιοσύνη, προέρχονται από τις επενδύσεις των ασφαλισμένων της Ασπίς, οι οποίοι είδαν τις οικονομίες τους κυριολεκτικά να εξανεμίζονται.

Ο ανακριτής επιφυλάσσει τον αρχηγικό ρόλο στην «εγκληματική οργάνωση» στον Παύλο Ψωμιάδη, ο οποίος «διηύθυνε αυτή, παρέχων διαταγές οδηγίες και εντολές». Εξίσου σοβαροί όμως, σύμφωνα με τη Δικαιοσύνη, ήταν και οι ρόλοι που διαδραμάτισαν στη δράση της «εγκληματικής οργάνωσης» οι Ολγα Ψωμιάδη, Μαρία Ψωμιάδη, Βασίλειος Αδαμόπουλος, Αλέξανδρος Αντζουλίδης, Βασίλειος Τσιρίκος, Ανέστης Γιαννούσης κ.ά. Πρόκειται για μέλη των διοικητικών συμβουλίων εταιρειών του ομίλου της Ασπίς.

Αποτέλεσμα των πράξεων των συγκεκριμένων προσώπων, σύμφωνα με τα όσα αναφέρονται στα κατηγορητήρια, ήταν να παραπλανηθούν από το 2007 και εφεξής ασφαλισμένοι που κατέχουν ασφαλιστήρια συμβόλαια αξίας τουλάχιστον 248.322.729,93 ευρώ, οι οποίοι αγνοούσαν ότι η Ασπίς Πρόνοια ΑΕΓΑ ήταν παντελώς αφερέγγυα. Και αυτό διότι κατά τη χρήση 2007 το διαθέσιμο περιθώριο φερεγγυότητας της Ασπίς ήταν μείον 331.425.286ευρώ και το 2008 μείον 485.669.963ευρώ.

Οι πράξεις απιστίας και υπεξαίρεσης που τελέστηκαν σε βάρος των εταιρειών Ασπίς Πρόνοια ΑΕΓΑ και Commercial Value ΑΑΕ -σύμφωνα με τη Δικαιοσύνη- είναι πάρα πολλές και απαριθμούν δεκάδες εκατομμύρια ευρώ, με χαρακτηριστικότερες τις εξής:
«Ο Π. Ψωμιάδης ιδιοποιήθηκε περαιτέρω παράνομα ποσά ασφαλίστρων… Τα χρήματα που κατηγορείται ότι υπεξαίρεσε από την Ασπίς Πρόνοια ΑΕΓΑ ανήλθαν στο ποσό των 9.947.935,77 ευρώ».
«Τα μέλη της οικογένειας έστειλαν 62.087.411 ευρώ από την Commercial Value ΑΕΕ στην Aspis Holdings άνευ αιτιολογίας και άνευ επιστροφής».
«Ζημίωσαν κατά επιπλέον 73.467.718,57 ευρώ την Ασπίς Πρόνοια ΑΕΓΑ, εμβάζοντας σε εταιρείες αποκλειστικών συμφερόντων της οικογένειας Ψωμιάδη τεράστια ποσά χρημάτων (Ασπίς Κάπιταλ

Πώς έστησαν το μεγάλο κόλπο με την υπεξαίρεση

Α.Ε., ΜΠΡΑΪΤ Α.Ε., Ασπίς Ομιλος Α.Ε., Δωρογραφοτεχνική Α.Ε., Πρόνοια Εμπορική Α.Ε. κ.ά.)».
Αναφέρει, μεταξύ άλλων, ο ανακριτής για τον άλλοτε ισχυρό άνδρα της Ασπίς: «Προέτρεψε ασφαλισμένους επενδυτές να καταθέσουν (όπως και έπραξαν) τα χρήματα που αντιστοιχούν στα ασφάλιστρα σε προσωπικούς λογαριασμούς που τηρεί σε ελληνικές τράπεζες…. επικαλούμενος τη νόμιμη ιδιότητά του ως νομίμου εκπροσώπου της Ασπίς ΑΕΓΑ… Ιδιοποιήθηκε περαιτέρω παράνομα τα ποσά των ασφαλίστρων… Το ποσό που ο Παύλος Ψωμιάδης υπεξαίρεσε από την Ασπίς Πρόνοια ΑΕΓΑ ανήλθε στο ποσό των 9.947.935,77 ευρώ».

«Αφερέγγυοι»
Ο ανακριτής θεωρεί την κόρη και τον γιο του Π. Ψωμιάδη έμμεσους αυτουργούς των κακουργηματικών πράξεων που ο πατέρας τους διέπραξε, αφού, όπως επισημαίνει, τα τρία μέλη της οικογένειας «με κοινό δόλο και δράση» τέλεσαν το αδίκημα της κακουργηματικής απάτης σε βάρος των ασφαλισμένων Ασπίς Πρόνοια ΑΕΓΑ που συνήψαν ασφαλιστήρια συμβόλαια τα έτη 2007, 2008 και 2009. Και αυτό διότι γνώριζαν ότι δεν υπήρχε κεφαλαιακή επάρκεια της εταιρείας και παρ’ όλα αυτά τους έπεισαν να επενδύσουν σε αυτή παραπλανώντας τους.
Οσον αφορά στις διαδρομές του χρήματος σε εταιρείες συμφερόντων του Π. Ψωμιάδη με τελικό αποδέκτη τον ίδιο, χαρακτηριστικά είναι τα όσα αναφέρονται στο κατηγορητήριο για την εταιρεία ΜΠΡΑΪΤ Α.Ε.

Οι περισσότερες από τις μεταφορές χρημάτων από την ΜΠΡΑΪΤ Α.Ε. στον Π. Ψωμιάδη, σύμφωνα με το κατηγορητήριο, έλαβαν χώρα μέσω της Aspis Bank, της οποίας γενική διευθύντρια ήταν η κόρη του Ολγα. Η ίδια στην απολογία της πάντως ενώπιον του κ. Παπακώστα, αναφέρει πως η συμμετοχής στο Δ.Σ. της Aspis Bank, αλλά και στο Δ.Σ. άλλων εταιρειών ομίλου έγινε με προτροπή του πατέρα της, χωρίς η ίδια να έχει, όπως λέει, συμμετοχή στη δραστηριότητά τους. «Τα Δ.Σ. των εταιρειών αυτών προφανώς ουδέποτε συνεδρίαζαν», αναφέρει η Ολγα Ψωμιάδη, και προσθέτει: «Κάποιες ελάχιστες φορές ο πατέρας μου μού έδωσε να υπογράψω κάποια ελάχιστα έγγραφα πρακτικών, ενώ άλλες δεν είχε τεθεί η δική μου υπογραφή ή είχε βγει απευθείας αντίγραφο απ’ όσο ξέρω».

Δικαστική συνδρομή
Υστερα από αίτημα των ελληνικών αρχών δικαστικής συνδρομής στις αρμόδιες αρχές της Υερσέης της Μεγάλης Βρετανίας, προέκυψε ότι ο γιος του Π. Ψωμιάδη, Δανιήλ, είναι ακόμη και σήμερα κάτοχος τραπεζικού λογαριασμού της τράπεζας με την επωνυμία Standard Chartered Bank (Jersey) Limited.

Ο συγκεκριμένος λογαριασμός ανοίχθηκε τον Φεβρουάριο του έτους 2011 – δηλαδή λίγο χρονικό διάστημα αφότου είχε ανακληθεί η άδεια της Ασπίς και η Δικαιοσύνη είχε αρχίσει να διερευνά την υπόθεση. Οπως προέκυψε και σύμφωνα με τα όσα αναφέρονται στο κατηγορητήριο, στον συγκεκριμένο λογαριασμό της Υερσέης κατατέθηκαν από την εταιρεία Black Sea Company Limited και από λογαριασμό της τράπεζα Credit Suisse της Ζυρίχης τα ποσά των 2.300.000 δολαρίων ΗΠΑ και 309.000 ελβετικών φράγκων.

Απολογούμενος για όλα αυτά στον ανακριτή, ο γιος του Π. Ψωμιάδη ανέφερε: «Εγώ γενικά, επειδή ποτέ δεν πίστεψα και δεν πιστεύω ότι πατέρας μου θα ήθελε να με μπλέξει σε κάτι παράνομο, θα υπέγραφα καλόπιστα σε οποιοδήποτε σχετικό έγγραφο και το ίδιο ισχύει και για την υπόθεση λογαριασμού στο Τζέρσεϊ, όπου δέχθηκα να χρηματοδοτηθεί από την εταιρεία Black Sea». Μάλιστα στο κατηγορητήριο σε βάρος του Δανιήλ Ψωμιάδη αναφέρεται ότι διερευνάται η εμπλοκή μελών της οικογένειάς του και σε άλλες περιπτώσεις trust που συνδέονται με λογαριασμούς στην ίδια τράπεζα της Ελβετίας.